Batch 2: Bank / Banking Workflows
Execution Telemetry
| 项 | 记录 |
|---|---|
| 起止时间 | 2026-05-16 09:58 HKT 静态审计完成 |
| 静态命中数 | 164 个 SKILL.md 路径，按 bank-*、banking、credit、loan、deposit、account、transaction-banking 等命中 |
| 全文深读数 | 5 |
| 读取样本 | bank-corporate-credit-dd, bank-t121-corporate-finance-creditpre-screen-assistant, bank-t176-wealth-management-product-suitability-rm-assistant, bank-t236-transaction-banking-inclusive-finance-admission-assistant, transaction-banking-solution-recommendation-assistant |
| anomaly | bank-t121 至 bank-t250 形成连续模板族；其中 risk/compliance/wealth/transaction banking 会与 B3/B4/B5 重叠 |
Bucket Inventory
| 目录族 | 目录名 | 一句话描述 |
|---|---|---|
| 对公授信与尽调 | bank-corporate-credit-dd, bank-credit-material-completeness-check, bank-t121-corporate-finance-creditpre-screen-assistant, bank-t122-corporate-finance-creditdue-diligence-rm-assistant, bank-t123-corporate-finance-creditdue-diligence-review-assistant, bank-t124-corporate-finance-creditdue-diligence-credit-committee-assistant, bank-t125-corporate-finance-due-diligence-post-loan-assistant, bank-t126 至 bank-t150 corporate-finance task assistants | 面向企业授信、贷前初筛、尽调、审查、补件、风险清单和报告草稿的银行对公 workflow。 |
| 零售金融与客户运营 | bank-t151 至 bank-t175, loan-pre-screening-assistant, dormant-account-analysis, deposit-growth-attribution, segment-credit-performance, account-conversion, account-opening-review-assistant, account-review, account-volatility-monitoring | 面向零售客户运营、开户审核、存款流失、信用卡/消费信贷预审、投诉和工单分类的技能。 |
| 财富管理 | bank-t176 至 bank-t195, wealth-product-suitability-assistant, wealth-advisor-compliance-communication-assistant | 面向理财产品适配、资产配置、持仓诊断、波动解释、赎回挽留和合规沟通的银行财富管理技能。 |
| 风险管理 | bank-t196 至 bank-t220, pre-loan-risk-scanning-assistant, abnormal-account-investigation, abnormal-trading-account-correlation | 面向贷前、贷后、逾期、担保、AML、账户异常、关联方图谱和风控报告的银行风险技能。 |
| 合规运营 | bank-t221 至 bank-t235 | 面向监管报送校验、例外定位、政策问答、话术审查、流程审计、缺陷跟踪和整改跟进的银行合规运营技能。 |
| 交易银行/普惠金融 | bank-t236 至 bank-t250, banking-workflow-orchestrator, transaction-banking-solution-recommendation-assistant, supply-chain-customer-identification-assistant | 面向小微准入、供应链融资、现金管理、结算、票据、账户体系和交易银行方案推荐的技能。 |
| 工具/分析子域 | business-analysis/deposit-growth-attribution, business-analysis/loan-structure-analysis, channel-and-transaction/account-volatility-monitoring, customer-management/* | 面向经营分析、渠道交易、客户管理等嵌套目录的银行分析原子能力。 |
Naming Patterns
bank-tNNN-<业务线>-<任务>-assistant是最强模式，说明该参考项目把银行任务按编号模板化。corporate-finance、retail-finance、wealth-management、risk-management、compliance-operations、transaction-banking是天然一级 taxonomy。- 常见后缀包括
assistant、pre-screen、validation、monitor、recommendation、summary、qa、minutes。 - 大量技能在正文中显式区分「何时使用 / 何时不要使用 / 输入要求 / 输出要求 / 风险边界」，非常适合转化为 FinClaw skill card schema。
Capability Surface
B2 是最接近金融机构内部工作流的 bucket。它的价值不是模型能力本身，而是把银行工作拆成「输入材料 -> 完整性判断 -> 风险/机会识别 -> 分级结论 -> 待补件/访谈/下一步动作」的可复核结构。
可吸收字段包括：
- 主体信息、业务场景、材料来源、已掌握信息、关键信息缺口。
- 风险分级：阻断项、重点核验项、一般关注项。
- 输出类别：补件清单、访谈问题、初筛结论、方案推荐、实施路径、风险提示。
- 边界声明：不替代授信审批、法审、审计、定价、产品准入或最终合规意见。
Sampled Deep-Read
| Skill | 全文要点 | FinClaw V2+ 吸收判断 |
|---|---|---|
bank-corporate-credit-dd | 对公授信尽调支持，强调主体、股权、经营、财务、担保、外部风险；输出资料清单、访谈提纲、风险提示和报告草稿。 | 重设计后可复用：非常适合做「企业信贷尽调认知包」模板。 |
bank-t121-corporate-finance-creditpre-screen-assistant | 贷前初筛，核心回答能否推进、红旗、缺口和下一步；结论分为可进入、有条件、审慎、不建议直接推进。 | 可直接复用 taxonomy：结论分级和补件/访谈结构高度适配 FinClaw。 |
bank-t176-wealth-management-product-suitability-rm-assistant | 理财经理产品适配，强调客户画像、风险等级、期限、流动性、产品池、主备方案和合规话术。 | 重设计后可复用：保留适当性字段，不输出销售推荐。 |
bank-t236-transaction-banking-inclusive-finance-admission-assistant | 小微客户准入初筛，强调交易真实性、资料核验、方案匹配、补件跟踪。 | 重设计后可复用：可作为交易银行/普惠准入 workflow 参考。 |
transaction-banking-solution-recommendation-assistant | 根据行业、规模、资金流、账户结构、系统能力和合规约束推荐现金管理/票据/跨境/供应链方案。 | 仅作参考到重设计后可复用之间：方案推荐语义需改成「方案候选与适用边界」。 |
FinClaw V2+ Absorption Matrix
| 判断 | 代表目录 | 说明 |
|---|---|---|
| 可直接复用 | bank-t121-corporate-finance-creditpre-screen-assistant 的结论分级、bank-corporate-credit-dd 的材料/风险清单结构 | 复用 taxonomy 与输出框架，不复用脚本。 |
| 重设计后可复用 | bank-t176-*suitability*, bank-t236-*admission*, transaction-banking-solution-recommendation-assistant, supply-chain-customer-identification-assistant | 需要去销售化、去审批化、保留边界与证据链。 |
| 仅作参考 | bank-t151 至 bank-t175 客户运营、bank-t221 至 bank-t235 合规运营 | 可吸收工作流命名和留痕结构，暂不作为核心金融认知候选。 |
| 排除 | 明确要求直接审批、定价、授信批复、放款或绕过合规的语义 | 与 FinClaw 边界冲突。 |
Boundary Risks
- 授信审批风险：不能输出最终审批、批复、放款、定价或准入承诺。
- 销售合规风险：财富管理和交易银行方案不能承诺收益、费用、时效或产品可得性。
- 材料真实性风险：必须区分客户陈述、未核验资料、已确认事实和推测判断。
- 模板泛化风险：连续
bank-tNNN族可能质量参差，应在 Track C 仅选高价值样本。
Open Questions
- FinClaw V2 是否需要独立「银行对公尽调」对象，还是并入通用 task packet？
- 结论分级是否采用 B2 的四级口径，还是与 FinClaw 当前 P0/P1/P2 风险口径对齐？
- 银行 wealth-management 适当性和 B4 基金适当性是否应合并为一个 suitability schema？
- 是否需要把
bank-tNNN连续编号映射成治理库里的标准任务编号？