Batch 3: Risk + Legal / Compliance + Filing
Execution Telemetry
| 项 | 记录 |
|---|---|
| 起止时间 | 2026-05-16 09:58 HKT 静态审计完成 |
| 静态命中数 | 234 个 SKILL.md 路径，按 risk、compliance、legal、regulatory、filing、suitability、suspicious、dd、prospectus、inquiry 等命中 |
| 全文深读数 | 5 |
| 读取样本 | suspicious-transaction-identification-assistant, regulatory-inquiry-response-assistant, legal-qa-assistant, working-paper-evidence-locator, suitability-review-assistant |
| anomaly | 风险词会命中 B1/B2/B4/B5 中的跨域技能，因此本批以「风险合规能力面」而非唯一目录归属为口径 |
Bucket Inventory
| 目录族 | 目录名 | 一句话描述 |
|---|---|---|
| AML/异常交易 | suspicious-transaction-identification-assistant, suspicious-transaction-screening, abnormal-trading-detection-assistant, abnormal-trading-account-correlation, abnormal-trading-high-frequency-cancellation, transaction-flow-anomaly-detection, high-risk-transaction-clustering, watchlist-match-result-analysis | 面向账户、流水、对手方、渠道、地域、时间和金额模式的异常交易/AML 初筛技能。 |
| 银行风险管理 | bank-t196 至 bank-t220, pre-loan-risk-scanning-assistant, ongoing-risk-monitor-*, project-risk-list, risk-cockpit-summary, risk-daily-report, risk-weekly-report | 面向贷前、贷后、逾期、担保、关联方、阈值预警和风险报告的银行风控技能。 |
| 合规运营与适当性 | bank-t221 至 bank-t235, suitability-review-assistant, suitability-review, marketing-material-compliance-review-assistant, wealth-advisor-compliance-communication-assistant, compliance-alternative-wording, compliance-gap-alert, compliance-risk-alert, compliance-training-eval | 面向适当性审核、销售话术、材料完整性、政策问答、缺陷整改和合规留痕的技能。 |
| 监管问询/申报/底稿 | regulatory-inquiry-response-assistant, regulatory-reporting-validation-assistant, regulatory-reporting-quality-validation, filing-check, filing-material-review, filing-anomaly-locator, filing-version-management, working-paper-evidence-locator, audit-trace-check | 面向监管问询、申报材料、底稿证据、版本管理和监管检查准备的技能。 |
| 法务与合同 | legal-qa, legal-qa-assistant, legal-risk-summary, clause-risk-review-*, contract-version-compare-*, template-clause-recommender, litigation-penalty-scan | 面向法务问答、合同条款风险、版本对比、诉讼处罚扫描和模板条款推荐的技能。 |
| 尽调/招股/材料核查 | dd-*, due-diligence-question-list-assistant, financing-entity-dd-*, prospectus-summary, prospectus-chapter-check, fundraising-doc-comparison-*, ipo-material-precheck-* | 面向 IPO、再融资、债券、并购、融资主体和募资文件的尽调、问询和材料核查技能。 |
| 专项风险 | medical-history-risk-review, cardiovascular-history-risk-review-assistant, tumor-history-risk-review-assistant, occupational-risk-identification-assistant, high-risk-case-warning, claims-case-summary-audit-assistant | 面向保险/核保/理赔场景的专项风险识别技能，可作为非证券金融风险分类参考。 |
Naming Patterns
- 风险类常用
risk-*、*-risk-*、high-risk-*、*-warning、*-alert、*-monitor。 - 合规类常用
compliance-*、regulatory-*、filing-*、suitability-*、working-paper-*。 - 尽调类常用
dd-*、due-diligence-*、prospectus-*、inquiry-*。 - 多数高质量样本会写明「不替代正式系统/法律结论/监管报送/人工复核」，这是 FinClaw 应强制吸收的边界模式。
Capability Surface
B3 的核心能力不是「判断合法/违法」，而是：
- 把风险/合规任务拆成对象、材料、字段、证据、缺口、结论强度、人工复核项。
- 输出可追溯证据链与复核清单。
- 对缺少行业基准、外部名单、监管依据、底稿证据的场景主动降级。
- 把最终判断留给法务、合规、审批、监管报送和人工复核。
Sampled Deep-Read
| Skill | 全文要点 | FinClaw V2+ 吸收判断 |
|---|---|---|
suspicious-transaction-identification-assistant | AML 初筛，按身份匹配、金额、时间、对手方网络、渠道地域、行业基准识别异常；明确缺少行业/外部数据时只能做内部线索。 | 可直接复用边界与降级规则，重设计后用于风险线索整理。 |
regulatory-inquiry-response-assistant | 监管问询回复框架，覆盖问询分析、回复要点、数据支撑、附件、合规审核和风险提示。 | 重设计后可复用：适合做「问询回复结构化草案」而非正式披露意见。 |
legal-qa-assistant | 法务问答分流，识别主题、紧急度、答复草案和升级处理建议；明确律师终审。 | 可直接复用 taxonomy：适合 FinClaw 的法务问题 triage。 |
working-paper-evidence-locator | 底稿证据定位，按业务/财务/法律/核查程序建立证据索引，支持监管检查证据包。 | 重设计后可复用：证据索引和核查程序映射对 FinClaw 很有价值。 |
suitability-review-assistant | 投资者适当性审核，先识别场景、材料完整性、风险等级匹配、准入条件和销售话术风险。 | 可直接复用字段结构；输出仍需标注非正式合规意见。 |
FinClaw V2+ Absorption Matrix
| 判断 | 代表目录 | 说明 |
|---|---|---|
| 可直接复用 | legal-qa-assistant, suitability-review-assistant 的场景识别/材料缺口/升级建议结构 | 复用 workflow 和字段，不复用脚本。 |
| 重设计后可复用 | suspicious-transaction-identification-assistant, working-paper-evidence-locator, regulatory-inquiry-response-assistant, filing-version-management | 适合做风险证据链、底稿索引和监管回复草案生成。 |
| 仅作参考 | 医疗/核保专项风险、保险理赔审计类 | 可借鉴风险字段和复核口径，非 FinClaw 核心金融认知。 |
| 排除 | 任何直接法律结论、监管报送动作、规避 AML/合规监测、伪造材料或规避审查语义 | 与 FinClaw 边界冲突。 |
Boundary Risks
- 法律/监管最终意见风险：所有输出都应是草案、初筛、复核辅助，不是正式意见。
- 监管报送风险：AML/可疑交易不能由 FinClaw 自动决定是否报送。
- 证据幻觉风险：底稿和问询回复若无证据索引，不能写成「已核实」。
- 合规销售风险：适当性和营销材料审查必须避免弱化风险或暗示收益。
Open Questions
- FinClaw 是否建立统一
evidence_chain对象，用于 B3、B2、B4 共同复用？ - 风险结论强度是否应统一为「线索/初筛/复核建议/正式结论外部化」四层？
- B3 中的法务、底稿、监管问询是否应进入 V2，还是留给更后续的机构工作流版本？
- 是否需要把
suitability-review作为跨财富、基金、银行的共享 schema？