Batch 4: Fund + Trust + Portfolio
Execution Telemetry
| 项 | 记录 |
|---|---|
| 起止时间 | 2026-05-16 09:58 HKT 静态审计完成 |
| 静态命中数 | 236 个 SKILL.md 路径，按 fund、portfolio、asset-allocation、trust、trustee、wealth-product、underlying-asset 等命中 |
| 全文深读数 | 5 |
| 读取样本 | fund-product-diagnostic-assistant, fund-style-drift-detection, fund_task_zlj/portfolio-attribution-client, family-trust-solution-match, underlying-asset-lookthrough-assistant |
| anomaly | fund_task_zlj/ 是大型嵌套族，覆盖基金投研、渠道、营销、合规和客户服务，因此 B4 与 B5 重叠较多 |
Bucket Inventory
| 目录族 | 目录名 | 一句话描述 |
|---|---|---|
| 基金产品体检 | fund-product-diagnostic-assistant, fund-product-health-check-client, fund-product-health-check-research, fund-product-health-check-sales, active-equity-fund-health-check, fixed-income-fund-health-check, fof-fund-health-check, index-fund-health-check, qdii-fund-health-check, reits-fund-health-check | 面向基金产品业绩、风险、规模、定位、持有人结构和渠道反馈的产品健康度评估技能。 |
| 基金经理/风格/归因 | fund-manager-profile-assistant, fund-manager-profile-*, fund-manager-change-interpreter, fund-style-drift-detection, style-peer-comparison, portfolio-attribution-*, excess-return-decomposition, return-source-explanation, sector-exposure-analysis | 面向基金经理画像、风格漂移、收益归因、同类比较和暴露解释的投研技能。 |
| 基金公告/材料/渠道 | fund-announcement-interpretation-*, fund-knowledge-card, fund-channel-faq-assistant, fund-roadshow-qa-assistant, new-fund-material-generation-assistant, fund-product-positioning-assistant, fund-product-tag-maintenance-assistant | 面向基金公告解读、知识卡、渠道 FAQ、路演问答、新发材料和产品标签维护的技能。 |
| 组合/配置/投后 | portfolio-adjustment-recommendation, portfolio-optimizer, portfolio-risk-alert, portfolio-risk-warning, portfolio-diagnosis-*, advisory-portfolio-*, asset-allocation-advisory-assistant, bank-t178 至 bank-t183 | 面向组合诊断、归因、配置、投后沟通、风险预警和客户持仓解释的技能。 |
| 信托/家族信托 | family-trust-needs*, family-trust-qa, family-trust-solution-match, charitable-trust-match, insurance-trust-match, trust-solution-match, trust-policy-qa, trust-dd-interview-minutes, trust-event-invitation, trust-risk-daily-report, trust-risk-weekly-report | 面向家族信托需求识别、方案匹配、政策问答、尽调纪要和风险报告的技能。 |
| 受托/底层资产 | trustee-report*, underlying-asset-lookthrough-assistant, underlying-asset-lookthrough-*, contract-clause-trust-contract, contract-clause-trustee-agreement, regulation-match-family-trust, regulation-match-trust-regulatory | 面向受托报告、底层资产穿透、合同条款和信托监管匹配的技能。 |
| 基金异常与申赎 | subscription-redemption-anomaly-monitoring, redemption-alert-*, scale-anomaly-alert, large-fund-movement-tracking, fund-flow-analysis, channel-and-transaction/fund-flow-analysis | 面向申赎异常、规模异常、资金流和大额赎回预警的技能。 |
Naming Patterns
fund-*与fund_task_zlj/*双轨并存，前者更像 root skill，后者更像批量生成的基金任务库。*-health-check、*-diagnostic-*、*-drift-*、*-attribution-*、*-lookthrough-*是高价值后缀。- 信托技能常围绕
family-trust-*、trustee-report-*、underlying-asset-lookthrough-*，天然适合区分投前、投后、受托和存续管理。 portfolio-adjustment-recommendation、portfolio-optimizer、asset-allocation等名称包含动作或配置语义，需转为解释/诊断，不可直接执行。
Capability Surface
B4 为 FinClaw V2+ 提供三类关键对象：
- 产品对象：基金名称/代码、定位、基准、净值、回撤、规模、持有人结构、公告、同类比较。
- 组合对象：持仓、资产类别、风险暴露、归因、风格、集中度、客户约束、跟踪事项。
- 信托/底层资产对象：资产池、债务人、行业、区域、口径一致性、权属/涉诉、逾期、集中度、受托报告。
这些对象非常适合进入 FinClaw 的「金融认知 object schema」候选，但仍应与 V1 主线解耦。
Sampled Deep-Read
| Skill | 全文要点 | FinClaw V2+ 吸收判断 |
|---|---|---|
fund-product-diagnostic-assistant | 基金产品体检，围绕业绩、风险、规模、持有人、风格稳定性和渠道反馈诊断，强调事实/判断/缺口分离。 | 可直接复用 taxonomy：适合产品体检 object 和输出结构。 |
fund-style-drift-detection | 判断目标风格与实际风格是否偏离，覆盖市值、成长价值、行业、因子、仓位、集中度和经理变更。 | 重设计后可复用：风格漂移字段高度有价值。 |
fund_task_zlj/portfolio-attribution-client | 组合归因客户版，提取收益、风险、风格、持仓特征，输出 key findings、data_quality、limitations。 | 可直接复用字段：尤其是 data_quality 与 limitations。 |
family-trust-solution-match | 家族信托方案匹配，支持结构化输入、规则匹配、评分、风险提示和人工复核。 | 重设计后可复用：保留需求/方案/复核，不输出最终法律或投资方案。 |
underlying-asset-lookthrough-assistant | 底层资产穿透，识别口径不一致、权属涉诉、逾期回款、集中度和文档缺失。 | 可直接复用 taxonomy：适合作为资产穿透认知对象。 |
FinClaw V2+ Absorption Matrix
| 判断 | 代表目录 | 说明 |
|---|---|---|
| 可直接复用 | fund-product-diagnostic-assistant, fund_task_zlj/portfolio-attribution-client, underlying-asset-lookthrough-assistant 的字段和输出结构 | 这些技能以诊断、解释和证据边界为主，贴近 FinClaw 认知定位。 |
| 重设计后可复用 | fund-style-drift-detection, family-trust-solution-match, trustee-report-*, fund-manager-profile-* | 需要去掉脚本执行与方案确定性，保留字段和人工复核。 |
| 仅作参考 | 基金营销、路演、销售话术、产品命名、海报 copy 类 | 可在 B5 外围 workflow 中参考，不进入核心金融认知。 |
| 排除 | portfolio-adjustment-recommendation, portfolio-optimizer, 明确再平衡/配置动作技能 | 自动调仓、配置建议、投资建议语义过强。 |
Boundary Risks
- 产品发行/销售风险：新发材料、卖点提取、销售话术不得直接对客使用。
- 投资建议风险：组合调整、优化、配置建议必须重设计为诊断/解释/场景模拟。
- 法律/信托方案风险：家族信托和底层资产穿透不能替代法务、税务、受托、审计意见。
- 数据口径风险：净值、持仓、公告、底层资产台账必须标注来源和时间窗口。
Open Questions
- FinClaw V2 是否优先吸收「基金产品体检」还是「底层资产穿透」？
- 基金对象与组合对象是否需要共享
data_quality、limitations和evidence_chain字段？ - 家族信托是否属于 FinClaw 证券/财富扩展，还是后续单独 trust lane？
- B4 的「投后认知」是否可作为 V2 最小扩展，而非销售或投顾扩展？