Batch 5: Client / Sales / Marketing + Global Utilities
Execution Telemetry
| 项 | 记录 |
|---|---|
| 起止时间 | 2026-05-16 09:58 HKT 静态审计完成 |
| 静态命中数 | 333 个 SKILL.md 路径，按 client、customer、sales、marketing、roadshow、product、qa、table、word、xlsx、visualization、document 等命中 |
| 全文深读数 | 5 |
| 读取样本 | client-segmentation-outreach, fund_task_zlj/roadshow-qa-institutional, product-matching, table-structure-recognition, unstructured-document-ingestion |
| anomaly | 命中数高于计划近似 90，因为通用 utilities 和嵌套 fund/client 任务被同时纳入；本批只做外围 workflow 候选判断 |
Bucket Inventory
| 目录族 | 目录名 | 一句话描述 |
|---|---|---|
| 客户分层/触达 | client-segmentation, client-segmentation-outreach, client-churn-alert, client-engagement-*, client-satisfaction-insights, client-sentiment-detection, client-service-sop, customer-segmentation, customer-churn-alert, customer-opportunity-list-generation, customer-product-penetration, silent-client-awakening | 面向客户分层、流失预警、触达节奏、情绪识别、服务 SOP 和机会清单的外围客户运营技能。 |
| 客户沟通/会议纪要 | client-communication, client-communication-minutes, client-meeting-minutes, service-meeting-minutes, meeting-minutes, morning-meeting-minutes, conference-call-minutes, executive-meeting-summary, post-investment-communication-minutes | 面向客户会谈、服务跟进、晨会、电话会和投后沟通纪要的记录整理技能。 |
| 销售/路演/营销 | fund-sales-opportunity-identification-assistant, fund-sales-talk-track-assistant, sales-objection-handling, sales-opportunity-detection, sales-script-*, roadshow-material-generation, roadshow-minutes-polish, roadshow-qa-*, daily-marketing-assets, holiday-marketing-content, marketing-opportunity, marketing-script-review, marketing-target-screening | 面向销售机会、路演材料、异议处理、脚本和营销素材生成的技能。 |
| 产品/场景匹配 | product-matching, product-fit-assistant, product-comparison, product-faq-generation, product-feature-extraction, product-selling-point-extraction, product-positioning-analysis, product-tag-maintenance, new-product-launch-script, new-product-material-generation | 面向产品比较、产品匹配、卖点、标签、FAQ 和新产品材料的技能。 |
| 问答/检索/政策 | legal-qa, live-qa, policy-qa, hotspot-qa, margin-financing-rules-qa, internal-control-policy-qa-assistant, trust-policy-qa, family-trust-qa, fund-holding-qa-assistant | 面向政策、法务、热点、持仓、信托和直播问答的 Q&A 技能。 |
| 文档解析/表格/转换 | unstructured-document-ingestion, table-structure-recognition, timeline-extraction, event-extraction, word-parsing, xlsx, text-diff-highlight, contract-version-compare-*, toc-section-parsing, version-manager | 面向 PDF/Word/邮件接入、表格识别、时间线、事件抽取、Excel 和版本差异的通用 utilities。 |
| 可视化/浏览器/通用工具 | visualization, agent-browser, summarize, todo-generator, web-artifacts-builder, webapp-testing, theme-factory | 面向图表、浏览器自动化、摘要、任务生成和前端/演示工具的非金融通用技能。 |
Naming Patterns
- 客户类使用
client-*与customer-*双前缀，分别偏基金/财富客户与通用客户运营。 - 销售类使用
sales-*、marketing-*、roadshow-*、talk-track、script、objection。 - 产品类使用
product-*、new-product-*、*-matching、*-comparison、*-faq。 - 通用工具类使用能力名直给：
table-structure-recognition、unstructured-document-ingestion、word-parsing、xlsx、visualization。
Capability Surface
B5 的价值是为 FinClaw V2+ 外围体验提供工作流候选，而不是核心金融认知候选：
- 客户运营：客户分层、触达节奏、客户异议、服务跟进。
- 对客材料：路演 Q&A、销售话术、产品 FAQ、营销素材。
- 产品辅助：产品匹配、卖点提取、标签维护、竞品比较。
- 基础 utilities：文档接入、表格识别、事件/时间线抽取、Excel、可视化。
这些能力若进入 FinClaw，应被严格标记为「辅助生成/整理」，不能成为对客营销、销售推荐或合规通过的自动化决策。
Sampled Deep-Read
| Skill | 全文要点 | FinClaw V2+ 吸收判断 |
|---|---|---|
client-segmentation-outreach | 基于基金公告、净值、持仓、销售记录、客户反馈等生成客户分层触达策略、内容模板、沟通节奏和语气。 | 仅作参考：可用于外围客户运营，但不进入核心认知。 |
fund_task_zlj/roadshow-qa-institutional | 面向机构路演问答，组织问题清单、标准回答、引用来源、口径一致性和合规提示。 | 重设计后可复用：适合变成「问答素材整理」而非销售路演自动化。 |
product-matching | 保险产品匹配，分析用户需求、预算、健康状况和核保通过概率，生成产品推荐。 | 排除到仅作参考：产品推荐和购买建议语义过强，只能借鉴匹配字段。 |
table-structure-recognition | 通用表格结构识别，覆盖 PDF/Word/Excel/图片、表头、行列、合并单元格、数据区域。 | 重设计后可复用：可作为 FinClaw 文档 ingestion utility 候选。 |
unstructured-document-ingestion | 通用非结构化文档接入，覆盖 PDF/Word/邮件、文本提取、元数据、索引、去重和接入报告。 | 重设计后可复用：适合做治理库后续文档解析工具候选，但需工程验证。 |
FinClaw V2+ Absorption Matrix
| 判断 | 代表目录 | 说明 |
|---|---|---|
| 可直接复用 | 暂无 | B5 大多涉及营销/工具执行或泛用 parsing，不能未经设计直接吸收。 |
| 重设计后可复用 | roadshow-qa-*, table-structure-recognition, unstructured-document-ingestion, event-extraction, timeline-extraction, text-diff-highlight | 适合转为外围「材料整理/解析/问答草案」能力。 |
| 仅作参考 | client-*, customer-*, sales-*, marketing-*, product-* | 可借鉴 workflow 字段和语气控制，但不进入 V1 或核心投资/金融建议。 |
| 排除 | product-matching 的购买建议语义、营销脚本自动对客使用、任何规避合规审查的销售动作 | 与 FinClaw 审慎认知边界冲突。 |
Boundary Risks
- 销售误导风险：销售脚本、卖点提取、产品匹配不能自动对客发布。
- 合规风险：路演和营销材料必须进入人工/合规复核。
- 通用工具风险：文档解析/表格识别是工程能力，不应在未验证前写入产品可用承诺。
- 范围膨胀风险：B5 容易把 FinClaw 扩成 CRM/营销平台，应保持为外围 workflow 池。
Open Questions
- FinClaw V2 是否需要「外围工作流」层，还是只保留核心金融认知链？
- 文档解析和表格识别是否应由 FinClaw 自建，还是接入现有工具/平台？
- 对客材料草案应如何强制经过合规复核状态？
- B5 中客户运营能力是否属于 FinClaw 产品，还是属于未来 CRM/销售支持系统？