Phase 3 T5 · mini-review 自检报告
本文件对 Phase 3 起草任务 T1（8 机制升级定义）/ T2（市场结构横切维度规约）/ T3（S1 横切子流程形式化）/ T4（14 case 校准摘要表）四份草稿做完整性自检。范围限定 T1-T4 内部一致性 + 与 Phase 2 final-synthesis 的契约一致，不重审战略层决议。
1. 11 项累积留白收口判定
| # | 留白 | 当前状态 | 各 T 文档处理摘要 | 建议收口动作 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | T1 M3.t7 「市场特异性相位轴」 vs T2 MCA 概念边界 | 🟢 已收口 | T1 §M3 子机制清单把 M3.t7 显式定义为「时钟可注册的命名空间，而非新增独立时钟」，并把 MCA 标为 M3.t7 的实例化参数；T2 §1 定位段明确"S1 是处理流程、MCA 是输入参数（状态）层"，T2 §3 M3 接入示意点名「新增政策博弈节奏时钟槽位（与 A-2 多时钟扩展 case 一致）」。两者无实质冲突。 | 无需修改。可在 ADR-007 supplement formalize 时把这段关系写进正文一句，避免外部 reviewer 误读。 |
| 2 | M5.5 反向力量子机制 vs M7b shared-book 同质表述冗余 | 🟡 部分收口（设计冗余但有显式说明） | T1 §M5 / §M7 关系图行 150 显式写「M5.5 反向力量 ↔ M7b 群体偏差是同一现象的两面；shared-book contagion 在 M5.3 与 M7b 双侧表达」，即冗余被作为「双侧显式表达」设计。无措辞冲突。 | 留 Phase 4 评测压测决定是否合并。supplement 文本里维持现有「双侧表达」措辞，不静默合并。 |
| 3 | S1 接口（T1）vs S1 形式化定义（T3）一致性 | 🟢 已收口 | T1 §三关系图行 152「S1 跨 M5+M6+M7 横切子流程（叙事-数字一致性，9 case 触发）由 T3 单独规约，本机制层只暴露接口」；T3 §1 / §4 给出消费者-生产者关系、8 步流程图、8 字段输出、4 类 backtrigger，与 T1 接口描述一致。 | 无需修改。 |
| 4 | C 级证据（S3 / S6 / S19 / 峰终）pending 标识规范一致性 | 🟡 部分收口 | T1 内 3 处 pending 标签格式统一为「（pending，C 级）」：M4.4（S3 宏观-社会结构）/ M6.6（S6 无形价值类）/ M7.meta（峰终 / 记忆扭曲）。S19 在 T1 mechanism 子项中无独立 pending 标签——T2 §1 / §2.3 把"制度性摩擦"作为轴 3 主体规约，T4 §3.2 / §6 把 S19 列为 C 级；T1 行 88（M5.4 制度摩擦层）已显式吸收 S19 主体但未标 pending。 | T1 行 88 在 M5.4 末尾加一行注释：「（S19 跨资产避险分化子项 pending，C 级，留 Phase 4 评测）」。或者在 T1 §一升级原则段加一行：「S19 主体已落 M5.4，避险分化子项 pending」。最小修补。 |
| 5 | ADR-007 supplement 段落走 governance/change-protocol | 🟢 已收口（流程问题） | T1 §四差异表末尾行 174 显式声明「由 governance/change-protocol 把 8 机制升级版 + 横切层 + 横切子流程合并写回 ADR-007 正式段」。 | 无需修改。formalize 阶段走 governance/change-protocol.md 体系级流程，T5 不裁决。 |
| 6 | T2 三层概念边界（MCA / S1 / 子机制）措辞一致性 | 🟢 已收口 | T2 §1 第二段「MCA 不是新机制 / 不是子机制 / 不是横切子流程（区别于 S1）——S1 是处理流程（动作）层的跨机制评估；MCA 是输入参数（状态）层的共享上下文」。T1 §三关系图末段「市场结构横切维度作为 M1–M7 共享输入分轴」+ T1 行 152「S1 跨 M5+M6+M7 横切子流程……由 T3 单独规约」。T3 §6.6「S1 是叙事-数字耦合维度，T2 是市场结构上下文维度，两者正交」。三处措辞同构。 | 无需修改。 |
| 7 | M8 定位为「可选 / 间接消费 MCA」与 final-synthesis 全量适配假设的偏差 | 🟡 部分收口 | T2 §3 M8 接入示意「MCA 不直接作为 M8 输入，但 M8 在生成反事实分支时需以 MCA 标签筛选『同结构市场』的历史可比作为反事实基线」；T1 §M8 横切层接入点「MCA 作为 M8.3 归因的分轴」。T1 写「分轴归因」，T2 写「筛选反事实基线」，两者不冲突但语义不完全等价。Final-synthesis 行 138 洞察 14「M1-M7 市场结构横切分轴」未含 M8。 | T1 M8 横切层接入点段或 T2 §3 M8 接入示意补一句脚注：「M8 对 MCA 是间接消费（反事实基线筛选 + 归因分轴），与 M1-M7 直接消费区分」。补注释即可。 |
| 8 | T2 轴 1 投资者结构把量化与机构拆开，未在 final-synthesis 预告 | 🟢 已收口（属合理细化） | Final-synthesis 行 78「机构 vs 散户结构占比 + 量化深度（DMA / 雪球 / 小微盘集中度）」其实已经把"量化深度"作为独立维度暗示在 A-4 调整覆盖范围内；T2 §2.1 在轴 1 内做三档分类（机构/散户/量化）并显式说明"量化单列而不并入机构，是因为其策略相关性、容量约束、强平节奏与传统机构差异显著"。属于 A-4 范围内的细化，不构成偏差。 | 无需修改。 |
| 9 | S1 模式 b 强依赖 M1 跨市场映射边语义 → T1 M1 是否把它作为必备扩展 | 🟡 部分收口（语义有但未独立命名） | T3 §6.2 显式要求「M1 必备扩展『跨市场映射边』语义」。T1 §M1 子机制清单 M1.2「关系建模：上下游 / 替代 / 持有 / 同源 / 跨行业关联边」未单独写「跨市场映射边」——T1 文本里只有 M1.3（f）数据可得性等级 + M5.1 跨市场翻译损耗 + M6 横切层提到「跨市场」字样。T4 §2 矩阵 A-4 行的 M1 列写「🟡 跨市场映射边」缺槽。 | 建议修 T1 M1.2：把「跨市场关联边（与同市场上下游边语义区分）」作为 M1.2 显式子项加入，或在 M1.2 末尾补一行 M1.2a：「跨市场映射边（A-4 / S1 模式 b 触发）：同一产业链 / 同一叙事在不同市场节点间的映射关系，需与同市场上下游边语义区分」。这一处是 本 mini-review 唯一需要回修 T1 的实质性留白。 |
| 10 | S1 二阶分支强依赖 B-3（M6 三态标签） → T1 M6 升级是否含三态 | 🟢 已收口 | T1 §M6 子机制 M6.4「每个支柱输出时打 applicable / partial / not-applicable 标签 + 不适用原因」与 T3 §4 路由判定（M6 规律标签 = "适用 / 部分适用 / 不适用"分三路径）完全对齐。T4 §3.4 + §5 B 级 B-3 路径表述一致。 | 无需修改。 |
| 11 | S1 与 T2 在 backtrigger 中的显式联动（A-4 / A-2 双维度触发归因） | 🟢 已收口 | T3 §6.6 显式要求「S1 的 backtrigger 中应包含『读取 T2 当前市场结构参数』字段，避免对市场结构敏感的脱节做错误归因」；T3 §4 输出字段表 s1.backtrigger 注明「反向触发集合」（虽未在字段表内点名 T2，但 §6.6 文本补足）。T2 §3 M5 / M7 接入示意也提及「在轴 4 = N3 时『政府叙事过度外推』作为特定偏差模式标记」，与 S1 模式 c 形成同向引用。 | 无需修改。可选在 supplement formalize 时把 T3 输出字段表的 s1.backtrigger 注释里补一句「含 MCA 当前轴位读取」，但非阻断项。 |
2. 8 项完整性检查
| # | 检查项 | 结论 | 证据 / 备注 |
|---|---|---|---|
| A | T1-T4 机制命名一致性（M1-M8 + M7a/b/.meta/.uq + 子代号） | 🟢 通过 | T1 §M7 拆 M7a / M7b / M7.meta / M7.uq；T2 §3 M7 接入用 M7a/M7b；T3 §4 流程用 M7b 元认知；T4 §2 + §5 B-1 路径用「M7a / M7b」。M3 子代号 M3.t1–M3.t7 仅 T1 显式枚举，T2/T3/T4 用上层名（多时钟 / 政策博弈节奏时钟），无冲突。M5.3 / M5.4 / M5.5 子号仅在 T1 出现，其他文件用语义名（shared-book / 制度摩擦 / 反向力量），可读性一致。 |
| B | T1-T4 frontmatter 完整性（title / status / last-updated / scope / maturity） | 🟢 通过 | T1 / T2 / T3：title + status: draft + last-updated: 2026-05-28 + scope: governance/workstreams/finbayes-cognition-system-research + maturity: phase-3-draft + phase: 3，齐备。T4：同上但 maturity: phase-3-drafting（其他三份是 phase-3-draft），且多 task-id 字段。建议把 T4 maturity 统一为 phase-3-draft 以消除拼写差异；非阻断。 |
| C | T1 升级定义覆盖 Phase 2 final-synthesis A 级 4 项 + B 级 3 项 | 🟢 通过 | A-1（S1 横切）→ T1 §三接口 + T3 全文；A-2（M3 多时钟）→ T1 §M3 拆 6+1 时钟槽位；A-3（S18 shared-book）→ T1 §M5.3 四形态 + M1.3(a) 持有人结构 + M7b 群体同质；A-4（MCA）→ T1 §横切层接入点 × 7 处 + T2 全文。B-1（M7 拆分）→ T1 §M7 M7a/M7b/M7.meta/M7.uq；B-2（M1 schema 扩展）→ T1 §M1.3 六类字段；B-3（M6 三态）→ T1 §M6.4。7/7 全部覆盖。 |
| D | T2 6 分轴覆盖 Prep-3 A 股本土 10 因素（S8-S17 + 概念纯度因子） | 🟡 部分通过 | 轴 1（S15 散户成交 + S16 量化反身性）/ 轴 2（衍生品 + 雪球，间接覆盖 S16 量化雪球部分）/ 轴 3（S13 T+1/涨跌停 + S14 监管盘中变更）/ 轴 4（S8 国家队 + S9 准政策 + S10 政策强度）/ 轴 5（S11 政府节奏出清 + S12 隐性债务）/ 轴 6（S12 数据可得性）。S17 跨市场翻译损耗 + 概念纯度因子未直接进 6 轴——T2 §4 校准表把 S17 / 概念因子归到「M1 跨市场映射 / M2 跨市场可信度衰减 / M6 概念因子缺」机制层，不在 MCA 内；这与 T1 §M1.3 / M6.2 的处理一致。技术上 S17 是「机制内子机制」而非「横切分轴」，符合 T2 §1 边界定义。 |
| E | T3 S1 9 case 触发对照 vs T4 §3.1 S1 列一致性 | 🟢 通过 | T3 §5 表头列：C1 / C3 / C5 / C6 / C7 / C8 / C10 / A-2 / A-4，9 个。T4 §3.1 S1 行：C1 / C3 / C5 / C6 / C7 / C8 / C10 / A-2 / A-4，9 个。逐一对齐。 |
| F | T4 14 case 摘要中是否标注 Prep-1 待核实数据点 | 🟢 通过 | T4 §6.2 完整给出「14 case 中数据来源待核实的部分」：C4 / C7 / C8 / C10 / A-1 / A-3 共 6 个 case 的具体待核实数据点，附「来源标注」列。与 Prep-1 / Prep-3 完成度标注 + case 自陈一致。 |
| G | T1-T4 是否遵守禁词清单（行动判断 / 行动准备 / 认知协作伙伴 / 情绪桥 / 信任债） | 🟢 通过 | 已对 4 个文档全文 grep 上述 5 个词，0 命中。禁词清单完整规避。 |
| H | T1-T4 是否中文 + 不混排（专名 / 代码 / URL 例外） | 🟢 通过 | 4 文档以中文为正文，英文限于：机制 / 子机制代号（M1.3 / M7.uq / S1 / S18 / S19）/ 学术专名（Damodaran / Kahneman / Porter / Dalio / Perez / Christensen / Thompson / Soros / Cisco / NVDA / Tesla / Cybercab / BOJ / SNB / SEC）/ 技术术语（DMA / DCF / FCF / TAM / IV / skew / funding rate / Autocall / shared-book contagion / dash for cash / carry unwind / S 型曲线）/ 代码字段（applicable / partial / not-applicable / s1.mode / mode-a 等）/ 路径 URL。符合「专名 / 代码标识 / URL 例外」规则。 |
3. 总体收口判定
结论：Phase 3 草稿可进入 ADR-007 supplement formalize 阶段，但建议在 formalize 启动前完成两处小修补 + 一处可选注释。
理由：
- 11 项留白：🟢 7 项已收口 / 🟡 3 项部分收口（措辞需补注释，不构成实质冲突）/ 🔴 0 项 + 1 项已识别为「唯一需要回修 T1 的实质留白」（# 9 跨市场映射边）。
- 8 项完整性：🟢 7 项通过 / 🟡 1 项部分通过（# D，S17 / 概念因子需在 T2 §4 加正交注释）。
- 与 Phase 2 final-synthesis 契约：A 级 4 项 + B 级 3 项 = 7/7 全部在 T1-T4 落地，无静默丢失。14 项洞察索引（final-synthesis 行 123-138）在 T4 §4 完整复述。
- 禁词 + 中文混排规范：均通过 grep 实测验证。
Phase 3 内部一致性整体健康，无返工 T1/T2/T3 之一的必要。
4. 建议返工 / 补注释清单（按优先级）
P0 · 必须补（formalize 前完成）
- 修 T1 §M1 子机制清单 M1.2：在「关系建模：上下游 / 替代 / 持有 / 同源 / 跨行业关联边」后补充「跨市场映射边」语义。建议改写为：「上下游 / 替代 / 持有 / 同源 / 跨行业关联边 / 跨市场映射边（A-4 + S1 模式 b 触发，与同市场上下游边语义区分）」。理由：T3 §6.2 显式声明「模式 b 依赖此语义」，T4 §2 矩阵 A-4 行 M1 标 🟡 缺槽，必须在 T1 显式落地否则 S1 模式 b 路由无锚、A-4 case 在 supplement 内会出现 cross-doc 描述不闭环。
P1 · 建议补（formalize 当中一并改）
- 修 T1 §M5.4 行 88：末尾加注释「（S19 跨资产避险分化子项 pending，C 级，留 Phase 4 评测）」。让 S19 与其他 C 级（S3 / S6 / 峰终）pending 标签格式对齐（留白 # 4）。
- 修 T4 frontmatter：把
maturity: phase-3-drafting改成maturity: phase-3-draft，与 T1 / T2 / T3 三份对齐（完整性 # B）。 - 修 T2 §4 校准用例参考末尾：加一行注释「S17 跨市场翻译损耗 + 概念纯度因子不在 MCA 6 轴内，由 M1 跨市场映射边 + M6 概念因子子机制承担，与 MCA 正交」（完整性 # D）。
P2 · 可选补（supplement formalize 行文优化）
- T1 §M8 或 T2 §3 M8 接入示意补脚注：「M8 对 MCA 是间接消费（反事实基线筛选 + 归因分轴），与 M1-M7 直接消费区分」（留白 # 7）。
- T3 §4 输出字段
s1.backtrigger注释里补「含 MCA 当前轴位读取」（留白 # 11）。 - T1 §M5 / §M7 关系图行 150 关于「M5.5 反向力量 ↔ M7b 群体偏差双侧表达」可在 supplement 正文中加一段「冗余设计理由」说明，避免外部 reviewer 误读为重复（留白 # 2）。
完成 P0 + P1 共 4 处修补后即可启动 governance/change-protocol，把 8 机制升级版 + MCA + S1 + 14 case 摘要合并写入 ADR-007 supplement「金融认知体系第一版正式构成」。
关联
- T1 8 机制升级定义：
drafts/2026-05-28-phase3-mechanisms-v1.md - T2 市场结构横切维度：
drafts/2026-05-28-phase3-market-context-axis.md - T3 S1 横切子流程：
drafts/2026-05-28-phase3-narrative-numbers-consistency.md - T4 14 case 校准摘要：
drafts/2026-05-28-phase3-case-calibration-summary.md - Phase 2 final-synthesis：
reviews/2026-05-28-phase2-final-synthesis.md - ADR-007 working：见
governance/decisions/（formalize 后回填）